关于下发《保险兼业代理机构管理试点办法》及开展试点工作的通知
中国保险监督管理委员会
关于下发《保险兼业代理机构管理试点办法》及开展试点工作的通知
保监发〔2006〕109号
北京保监局、辽宁保监局：
为进一步规范保险兼业代理市场，促进保险兼业代理机构依法合规经营，提高监管效率，实现保险业做大做强和又快又好发展，中国保监会制定了《保险兼业代理机构管理试点办法》（以下简称“《试点办法》”），对保险兼业代理监管制度进行重大改革，并决定在北京和辽宁两地先行试点，待条件成熟时在全国推广执行。现就下发《试点办法》及试点的有关事宜通知如下：
一、《试点办法》的适用范围仅限于北京和辽宁两地。
二、北京保监局和辽宁保监局（以下简称“试点保监局”）应充分认识保险兼业代理监管制度改革的重要性，对试点工作高度重视，认真组织，抓紧落实，确保试点工作取得实效。
三、试点保监局应做好《试点办法》的前期宣传、推广工作，并结合《试点办法》制定详细的试点计划和落实细则，采取切实有效的措施，有步骤、有重点地推进。
四、在试点过程中，试点保监局可向中国保监会提出对《试点办法》的进一步修改完善意见以及关于试点的相关建议。
二○○六年十月二十四日
保险兼业代理机构管理试点办法
第一章 总则
第二章 许可管理
第一节 资格申请
第二节 资格变更及延续
第三节 资格终止
第三章 代理关系管理
第四章 经营规则
第五章 监督管理
第六章 法律责任
第七章 附则
第一章 总则
第一条 为了规范保险兼业代理活动，保护被保险人的合法权益，维护公平竞争的市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称保险兼业代理活动是指在从事自身业务的同时，接受保险公司的委托，在保险公司授权范围内代为办理保险业务，并向保险公司收取保险代理手续费的行为。
第三条 本办法所称保险兼业代理机构是指符合中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）规定的资格条件，并经中国保监会批准取得保险兼业代理许可证（以下简称“许可证”）,从事保险兼业代理活动的各类机构。
第四条 中国保监会依法对保险兼业代理机构从事的保险兼业代理活动进行监督管理。
中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内行使职权。
第五条 保险公司对其所委托的保险兼业代理机构从事的保险兼业代理活动进行相关管理。保险公司委托保险兼业代理机构代为办理保险业务的，应当签订书面委托代理合同，并应严格按照合同规定及时向保险兼业代理机构支付代理手续费。
保险兼业代理机构根据保险公司的授权办理保险代理业务的行为，由保险公司承担责任。
保险兼业代理机构有超越代理权限的行为，保险公司可以依法追究相关保险兼业代理机构的责任。
第六条 国家机关、政党机构和社会团体不得从事保险兼业代理活动。
属于法律法规禁止从事营利性活动的事业单位或其他社会组织，不得从事保险兼业代理活动。
第七条 保险兼业代理机构应自觉接受中国保监会对其保险代理业务的监管。在开展保险代理业务活动时，应当遵守法律、法规和中国保监会的有关规定，遵循自愿、诚信和公平竞争的原则。
第八条 中国保监会将保险兼业代理机构划分为A、B、Ｃ三类，实施分类监管。
第二章 许可管理
第一节 资格申请
第九条 从事保险兼业代理活动，应当向中国保监会提出保险兼业代理资格申请。申请保险兼业代理资格的机构经中国保监会批准并取得许可证后，方可从事保险兼业代理活动。
第十条 申请保险兼业代理资格的机构，应当依据本办法向中国保监会提交书面申请材料和电子数据，并对所提交申请材料实质内容的真实性负责。
第十一条 申请保险兼业代理资格可采取以下3种方式：
（一）申请人直接申请；
（二）委托保险公司代为申请；
（三）委托保险行业自律组织代为申请。
申请A类、B类保险兼业代理机构的，由中国保监会派出机构根据所在地市场实际情况规定具体的申请方式。申请C类保险兼业代理机构的，应当委托保险公司代为申请。代为申请的保险公司应督促申请人备齐相关材料并对其进行审核，审核合格后递交当地中国保监会派出机构。
第十二条 申请保险兼业代理资格应当具备以下基本条件：
（一）依法登记注册；
（二）具备持有《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）的保险代理业务人员；
（三）具有保险兼业代理业务管理和台账制度，能够实现对保险代理业务档案的规范管理；
（四）主营业务运转正常；
（五）无违法违规经营行为等不良信用记录；
（六）具备在经营场所内兼营保险代理业务的便利条件；
（七）事业单位须取得相关主管部门的批准；
（八）许可证被吊销后重新申请的，申请人应当已经向中国保监会报送整改报告并得到认可，其申请日应当距许可证被吊销之日一年以上；
（九）承诺按照中国保监会的规定缴存保证金。
第十三条 申请A类保险兼业代理资格的机构应当具备以下条件：
（一）具备第十二条规定的基本条件；
（二）注册资本或开办资金不低于人民币1000万元；
（三）住所所在地的省级行政辖区内拟从事保险兼业代理业务的分支机构或营业网点不少于5个;
（四）拟从事保险兼业代理业务的一级分支机构及其下属分支机构，其保险代理业务人员均应持有《资格证书》且每一网点不少于3人；
（五）一级机构对所属分支机构具有较强的管控能力，内部具有对保险代理业务明确的管理部门和专职工作人员，且无严重的市场违法违规记录或不良信用记录；
（六）具有完善的保险代理业务培训制度，具有相应的培训能力；
（七）拟从事保险兼业代理业务的每个分支机构（包括营业网点）均具备办理保险代理业务的计算机软硬件设施，代理业务档案实现电子化管理。
第十四条 申请A类保险兼业代理资格的机构，经营范围为全国性的，应由各地一级分支机构分别向所属辖区内的中国保监会派出机构提出申请。一经核准，该分支机构及其所属下级分支机构均可获得A类保险兼业代理资格，但从事保险代理业务活动的每一家分支机构（包括营业网点）必须持有许可证。其法人机构需要申请保险兼业代理资格的，应向中国保监会提出申请，经批准后由该法人机构所在地的中国保监会派出机构办理许可证登记、打印、发放等具体事宜。
第十五条 中国保监会按取得A类保险兼业代理资格的机构上报的办理保险代理业务的分支机构（包括营业网点）清单核发许可证。
第十六条 申请B类保险兼业代理资格的机构应当具备以下条件：
（一）具备第十二条规定的基本条件;
（二）注册资本或开办资金不低于人民币50万元；
（三）持有《资格证书》的保险代理业务人员不少于3名;
（四）具备办理保险代理业务的计算机软硬件设施；
（五）取得至少1家保险公司出具的委托代理意向书。
第十七条 申请C类保险兼业代理资格，应具备以下条件：
（一）具备第十二条规定的基本条件；
（二）取得至少1家保险公司出具的委托代理意向书；
（三）申请的保险代理业务范围与主业直接相关。
第十八条 申请A类保险兼业代理资格的机构，应当向中国保监会提交下列材料：
（一）《保险兼业代理资格申请表》；
（二）营业执照副本复印件；
（三）组织机构代码证副本复印件；
（四）办理保险代理业务人员的清单及持证人员的《资格证书》复印件；
（五）保险代理业务管理和台账管理制度；
（六）开展保险代理业务的计算机设施及电子化管理情况说明；
（七）拟办理保险代理业务分支机构(包括营业网点)的清单和各分支机构的营业执照副本复印件、组织机构代码证副本复印件；
（八）非法人机构需提交法人机构的授权书，事业单位须提交主管单位的批准文件；
（九）承诺按照中国保监会的规定缴存保证金的保证书。
针对本条第（二）项，事业单位可以提交登记证书副本复印件。
第十九条 申请B 类保险兼业代理资格的机构，应向中国保监会提交下列材料：
（一）《保险兼业代理资格申请表》；
（二）营业执照副本复印件；
（三）组织机构代码证副本复印件；
（四）拟办理保险代理业务人员清单及持证人员的《资格证书》复印件；
（五）保险代理业务管理和台账管理制度；
（六）至少1家保险公司出具的委托代理意向书；
（七）开展保险代理业务的计算机软硬件设施情况的说明；
(八) 委托保险公司代为办理申请的，须提供授权委托书；
（九）非法人机构需提交法人机构的授权书，事业单位须提交主管单位的批准文件；
（十）承诺按照中国保监会的规定缴存保证金的保证书。
针对本条第（二）项，事业单位可以提交登记证书副本复印件。
第二十条 申请C类保险兼业代理资格的机构，应委托保险公司向中国保监会提交第十九条中除第（七）项以外的其他所有材料。
第二十一条 中国保监会自收到书面申请材料后，5日内做出是否受理的决定。自受理之日起20日内做出核准或者不予核准的决定。决定受理或决定予以核准的，应当通知申请人；决定不予受理或不予核准的，应当通知申请人并说明理由。
中国保监会核准申请人的保险兼业代理资格时，可以征求当地保险行业自律组织或保险公司的意见。
中国保监会做出核准保险兼业代理资格决定的，应当向申请人颁发许可证，并由中国保监会予以公告。申请人收到许可证后应当按照有关规定办理工商登记手续或相关登记手续。
第二十二条 保险兼业代理机构应当在领取许可证之前向中国保监会缴存保证金，并在领取许可证时提交缴存凭证。C类保险兼业代理机构缴存保证金，应委托保险公司代为办理。
第二十三条 保险兼业代理机构的保证金应以存款形式缴存到中国保监会指定账户，每一家保险兼业代理机构应缴存2万元。
A类保险兼业代理机构以取得许可证的机构为单位，每家分支机构（包括营业网点）应缴存保证金2万元；每增加一个分支机构（包括营业网点）追加2万元，当其住所所在地的省级行政辖区内领取许可证的所属分支机构（包括营业网点）达到50家，即保证金累计达到100万元时，可以不再缴存保证金。
第二十四条 保险兼业代理机构决定终止从事保险兼业代理活动或者被依法注销许可证的，可以向中国保监会申请撤回保证金。
第二十五条 保险兼业代理机构向中国保监会申请撤回保证金的，应当向中国保监会提交下列材料：
（一）撤回保证金的申请书；
（二）在中国保监会指定报纸上登载的终止所有保险兼业代理合同的公告；
（三）结清全部代收保费、归还各种保险单证及全部保险代理业务资料的证明；
（四）原许可证正、副本。
第二十六条 中国保监会在收到保证金撤回申请之日起5日内做出是否受理的决定，自受理之日起20日内做出是否核准的决定。予以受理或予以核准的，应当通知申请人；不予受理或不予核准的应当通知申请人并说明理由。
第二十七条 许可证有效期为2年。
第二节 资格变更及延续
第二十八条 A类、B类保险兼业代理机构发生资格变更及延续的，可直接到当地中国保监会派出机构办理。C类保险兼业代理机构应委托保险公司代为办理，被委托保险公司负责对上述有关事项进行确认后向当地中国保监会派出机构提出申请。
第二十九条 保险兼业代理机构因下列事项变更的，应当在办理变更登记之日起30日内，向中国保监会报告，并提交相应的书面材料和电子数据。
（一）名称变更；
（二）住所或经营场所变更。
第三十条 B类、C类保险兼业代理机构因自身经营条件发生变化，申请变更下列事项的，应报中国保监会核准，并提交相应的书面材料和电子数据。
（一）代理险种变更；
（二）保险兼业代理机构类别变更。
第三十一条 保险兼业代理机构变更许可证记载内容的，应当向中国保监会提交下列书面材料：
（一）《保险兼业代理机构基本事项变更申请表》；
（二）营业执照或登记证书副本复印件；
（三）组织机构代码证副本复印件；
（四）原许可证正、副本。
第三十二条 保险兼业代理机构应在许可证有效期届满前30日内向中国保监会申请换发。
第三十三条 保险兼业代理机构申请换发许可证的,应当向中国保监会提交下列材料：
（一）《保险兼业代理许可证换发申请表》；
（二）办理保险代理业务人员的名单及《资格证书》复印件；
（三）原许可证正、副本；
（四）前2年内代理保险业务的基本情况表；
（五）前2年内本机构代理保险业务接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件;
（六）监管费缴清证明；
（七）保险兼业代理机构达到保险继续教育要求的有关证明；
（八）B类和C类保险兼业代理机构须提供至少1家保险公司出具的委托代理意向书；
（九）B类和C类保险兼业代理机构须提交所有与其仍然存在保险兼业代理关系的保险公司出具的保险委托代理合同履行情况的说明。
第三十四条 保险兼业代理机构有下列情形之一的，不予换发许可证：
（一）代理保险业务中存在欺诈、误导等严重违规行为；
（二）办理保险代理业务的人员不符合规定的资格条件；
（三）被工商行政管理部门吊销或注销工商营业执照；
（四）主营业务不能正常经营或有严重失信行为；
（五）不履行保险委托代理合同的规定事项；
（六）B类和C类机构未能取得保险公司出具的委托代理意向书；
（七）未按规定缴纳监管费和缴存保证金；
（八）曾被保险公司投诉或被保险行业协会列入黑名单并被证实确有违法违规行为；
（九）法律、法规规定不予换发许可证的其他情形。
第三十五条 中国保监会根据需要对许可证的换发申请进行全面审查和综合评价，并于收到申请之日起5日内做出是否受理的决定，自受理之日起20日做出是否核准的决定。决定受理或予以换发的，应当通知申请人；决定不予受理或不予换发的，应当通知申请人并说明理由。
第三十六条 保险兼业代理机构遗失许可证的，应当向中国保监会申请补发，并提交下列材料：
（一）《保险兼业代理许可证补发申请表》；
（二）在中国保监会指定报纸登载的遗失声明复印件。
第三节 资格终止
第三十七条 保险兼业代理机构决定终止从事保险兼业代理活动的，应当向中国保监会提交书面报告，交回原许可证正、副本，并在中国保监会指定报纸上进行公告。 A类、B类保险兼业代理机构可直接向当地中国保监会派出机构提出申请。C类保险兼业代理机构应委托与其存在委托代理关系的保险公司代为办理，被委托保险公司负责对上述有关事项进行确认后向当地中国保监会派出机构提出申请。
第三十八条 保险兼业代理机构有下列情形之一的，中国保监会依法办理许可证注销手续，并予以公告：
（一）未按中国保监会的规定缴纳监管费或缴存保证金的；
（二）许可证有效期届满，没有申请换发的；
（三）许可证有效期届满，中国保监会依法不予换发的；
（四）许可证有效期内，被中国保监会依法吊销的；
（五）营业执照或登记证书被主管部门依法吊销或注销的；
（六）进入解散破产程序的；
（七）法律、法规规定应当予以注销许可证的其他情形。
第三章 代理关系管理
第三十九条 中国保监会对保险兼业代理机构与保险公司建立代理关系的数量实行分类管理：
（一）与同一家A类保险兼业代理机构建立代理关系的保险公司数量不限；
（二）与同一家B类保险兼业代理机构建立代理关系的保险公司数量不得超过5家；
（三）与同一家C类保险兼业代理机构建立代理关系的保险公司数量仅限1家。
第四十条 保险公司与保险兼业代理机构建立或终止代理关系的，保险公司应于建立或终止代理关系后10日内报告中国保监会。
第四十一条 保险公司不得委托未经中国保监会核准并取得保险兼业代理资格的非法机构办理保险代理业务。
保险公司委托保险兼业代理机构办理保险业务的，应当与保险兼业代理机构签订书面委托代理合同进行授权，且授权不得超出保险公司自身经营区域和业务范围。
保险委托代理合同的期限不得超出许可证的有效期。
第四十二条 保险公司不得委托在自身获保监会批准的经营区域以外的保险兼业代理机构开展保险代理业务。
第四十三条 保险公司向保险兼业代理机构支付代理手续费，应当要求对方开具《保险中介服务统一发票》（以下简称《统一发票》），并符合财务、税务相关管理制度的规定。
保险公司不得向未取得许可证的非法机构支付代理手续费、佣金或者类似性质的费用。
第四十四条 保险公司应当设立保险兼业代理机构登记簿，建立完善的保险代理业务管理制度和流程。
登记簿应当对保险兼业代理机构的基本状况、代理业务、手续费支付、代理保费管理、保险单证管理等情况进行全面反映。
第四十五条 保险公司应当在每季度结束后的10日内，以每家取得许可证的保险兼业代理机构为单位，列出代理保险费、手续费汇总清单，按照中国保监会规定的数据格式报送电子数据。中国保监会为满足监管需要，有权临时改变报表报送时间和频度。
第四十六条 保险公司应加强对保险兼业代理业务人员展业行为的管理，监督其向投保人如实告知有关保险合同的内容。
保险公司应制定规范统一的《保险合同重要事项提示书》提供给保险兼业代理机构使用，基本内容应包括：
（一）关于犹豫期的说明；
（二）关于告知义务和通知义务的提示；
（三）保险责任开始日期；
（四）除外责任；
（五）保险费支付、返还的注意事项；
（六）关于解除合同及返还保险费的规定；
（七）验证保险兼业代理机构合法身份的查询方式。
第四十七条 保险公司应当制止、纠正保险兼业代理机构的保险违法行为，不得唆使、诱导保险兼业代理机构从事保险违法行为。
保险公司对保险兼业代理机构在展业过程中出现的虚假陈述、误导等损害被保险人利益的行为，依法承担责任。
第四十八条 保险公司应当对所委托的保险兼业代理机构所属的保险代理业务人员进行保险法律、保险业务知识培训及职业道德教育或指导，并建立完善的培训记录全面反映委托代理培训情况。
保险公司应当负责或指导A类保险兼业代理机构的代理业务培训工作。保险公司应当组织对B类和C类保险兼业代理业务人员进行培训。每人每年累计培训和教育时间不得少于36小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时。
保险公司委托保险兼业代理机构代理销售人身保险新型产品的，应当按照中国保监会的有关规定对销售人员进行专门培训，销售前的培训时间不得少于12小时。
第四十九条 保险公司及其员工不得有下列行为：
（一）与保险兼业代理机构串通，截留、侵吞保险费，或者收取保险兼业代理机构的回扣；
（二）与保险兼业代理机构串通，侵占、挪用、骗取保险金；
（三）对直接承保业务以保险兼业代理业务的名义提取手续费、佣金或者类似费用；
（四）通过保险兼业代理机构向投保人、被保险人以及未取得许可证的机构或者个人支付保险代理手续费、佣金或者其他非法利益；
（五）其他谋取不正当利益的行为。
第四章 经营规则
第五十条 保险兼业代理机构从事保险代理业务，应当与保险公司订立书面委托代理合同。委托代理合同不得违反法律、行政法规及中国保监会有关规定，应当包括以下基本事项：
（一）保险代理险种范围；
（二）保险单证的领用及核销程序；
（三）代收保险费、代理手续费的结算方式及结算时间；
（四）合同有效期限。
第五十一条 保险兼业代理机构可以从事下列保险代理业务活动:
（一）代理销售保险产品；
（二）代理收取保险费；
（三）代理相关保险业务的损失勘查和理赔手续；
（四）中国保监会规定的其他业务。
第五十二条 保险兼业代理机构仅限于在主营业务场所内利用其便利条件开展保险代理业务，不得在主营业务场所外另设代理机构或派出人员开展保险代理业务。如遇特殊情况需要在主业营业场所之外代理保险业务的，应报当地中国保监会派出机构备案。
A类保险兼业代理机构通过电话呼叫中心等其他特殊展业方式开展保险代理业务的，应报中国保监会批准。A类保险兼业代理机构应加强对此类业务的管理，且不得违反相关保险监管规定。
第五十三条 保险公司之间相互代理保险业务的，应以集团公司或总公司为申请人向中国保监会提出申请。经中国保监会批准后，保险公司应以省级分公司为单位向当地中国保监会派出机构申领许可证。保险公司之间相互代理保险业务时，其业务人员或营销人员开展保险代理业务可以不受第五十二条第一款的限制。开展相互代理保险业务的保险公司的监管费、保证金等相关监管政策，按照A类保险兼业代理机构的标准执行。
第五十四条 保险兼业代理机构应当将许可证放置在营业场所的显著位置，主动接受中国保监会及相关行政管理部门的检查。
第五十五条 保险兼业代理机构应当遵循保险公司规定的业务流程，接受保险公司对其授权保险代理业务的指导和监督。
第五十六条 保险兼业代理机构代收保险费的，应当开设独立的代收保险费账户，并将户名和账号告知所代理的保险公司。
第五十七条 与多家保险公司开展保险代理业务的保险兼业代理机构，应当以所代理的每一家保险公司为单位，对代收保险费情况进行明细反映，并按中国保监会指定的格式于每季度结束后的10日内报送电子数据。
保险兼业代理机构代收保险费的，应当在委托代理合同约定时间内交付保险公司，不得动用代收保险费账户内的资金，不得在代收保险费账户内坐扣代理手续费。
第五十八条 保险兼业代理机构应当向投保人如实告知保险合同中的条款内容以及其他可能影响投保人、被保险人的投保决策的重要事实。
第五十九条 保险兼业代理机构应当建立完整规范的业务档案，及时记录相关业务信息。业务档案内容应载明以下基本事项：
（一）客户姓名或者名称；
（二）代理险种；
（三）代收保险费的收取时间和解付时间；
（四）代理手续费金额和结算时间；
（五）《统一发票》的开具情况；
（六）其他重要业务信息。
第六十条 保险兼业代理机构的保险代理业务档案和代收保险费的账户管理应符合本办法的基本要求，并应妥善保管业务档案、账簿等有关业务经营活动的原始凭证及有关资料，保管期限不得少于10年。
保险公司对业务档案、代收保险费账户管理有更高要求的，应当按照保险公司的要求执行。
第六十一条 保险兼业代理机构应当按照本办法的要求，对本机构的保险代理业务人员进行业务和法律法规等相关知识的培训。
A类保险兼业代理机构可按照中国保监会中介从业人员持续教育管理规定自行组织培训,也可以接受保险公司或者经中国保监会认可的培训机构组织的培训。B类和C类保险兼业代理机构应当接受保险公司或者经中国保监会认可的培训机构组织的相关培训。
第六十二条 保险兼业代理机构应当在代理关系终止后30日内，将保险公司提供或者委托制作的各种单证、材料和尚未缴付的保险费等及时交还保险公司。
第六十三条 保险兼业代理机构对在经营过程中知悉的有关保险公司、投保人、被保险人或者受益人非公开的业务和财产信息及个人隐私，负有保密义务。
第六十四条 保险兼业代理机构及其业务人员不得欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人，在代理保险业务过程中不得有下列行为：
（一）代投保人、被保险人在保险合同及相关文件上签字；
（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况；
（三）以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传；
（四）阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；
（五）泄露在办理业务中知悉的有关投保人、被保险人、受益人或者保险公司非公开的业务、财产信息或者个人隐私；
（六）挪用、截留保险费或保险金；
（七）串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金；
（八）其他损害投保人、被保险人、受益人和保险公司合法权益的行为。
第六十五条 保险兼业代理机构及其业务人员不得进行不正当竞争，在办理保险代理业务中不得有下列行为：
（一）进行虚假广告和虚假宣传；
（二）捏造、散布虚假事实，损害其他保险机构的商业信誉；
（三）利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段，强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同或者限制其他保险机构正当的经营活动；
（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人在保险合同规定以外的其他利益；
（五）超出保险公司的委托权限从事保险代理业务活动；
（六）接受或协助超出经营区域和经营范围开展保险活动的保险公司的委托，为其办理保险代理业务；
（七）其他不正当竞争行为。
第六十六条 保险兼业代理机构不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险代理业务往来。
第六十七条 保险兼业代理机构向保险公司收取代理手续费，应当向保险公司开具《统一发票》，并对取得的手续费收入依法纳税。
第六十八条 保险兼业代理机构在开具《统一发票》时，应根据提供的保险代理业务的具体内容，在电脑上登记“业务结算表”，逐笔列明客户名称、险种、保单编号、代收保费、收费时间和解付时间、手续费的计算方法及金额等内容。“业务结算表”由保险公司或保险兼业代理机构根据实际情况自行设计，“业务结算表”的电子数据应妥善保管。
第六十九条 保险兼业代理机构不得从自身投保的保险业务中提取保险代理手续费。
第五章 监督管理
第七十条 保险兼业代理机构应当按照规定缴纳监管费和缴存保证金。
A类和B类保险兼业代理机构直接向中国保监会缴纳监管费和缴存保证金，C类保险兼业代理机构应当由实施委托的保险公司代为缴纳监管费和缴存保证金。监管费的缴付标准及方式由中国保监会另行制定。
第七十一条 保险兼业代理机构应当按照中国保监会的要求报送有关报告、报表和资料。有关报表的电子数据应当符合中国保监会规定的数据格式及标准。
第七十二条 A类、B类保险兼业代理机构应统一由法人机构或一级分支机构于每季度结束后的10日内，向所在地的中国保监会派出机构报送上一季度所属辖区内全部分支机构办理保险代理业务情况汇总表。C类保险兼业代理机构的每季度保险代理业务数据，应由被代理的保险公司于该季度结束后的10日内代为报送。
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临沂市人民政府办公室关于印发市级基本支出预算和项目支出预算管理试行办法的通知
山东省临沂市人民政府办公室
临沂市人民政府办公室关于印发市级基本支出预算和项目支出预算管理试行办法的通知
临政办发[2004]128号
市政府各部门、各直属机构，县级事业单位，各高等院校：
《临沂市市级基本支出预算管理试行办法》和《临沂市市级项目支出预算管理试行办法》已经市政府研究同意，现印发给你们，请结合实际，认真遵照执行。
二○○四年九月十七日
临沂市市级基本支出预算管理试行办法
第一章 总则
第一条 为规范和加强市级行政事业单位基本支出预算管理，提高资金使用效益，保障行政事业单位正常运转的资金需要，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国预算法实施条例》，制定本办法。
第二条 本办法适用于市级行政事业单位行政经费和事业经费基本支出的预算管理。
第三条 基本支出预算是部门支出预算的组成部分，是行政事业单位为保障其机构正常运转、完成日常工作任务而编制的年度基本支出计划，其内容包括人员经费和日常公用经费两部分。
第四条 编制基本支出预算的原则
（一）综合预算原则。在编制基本支出预算时，预算内外资金要统筹考虑、合理安排。
（二）优先保障原则。预算资金的安排首先保障行政事业单位基本支出的合理需要，以保证其机构正常运转和完成日常工作任务。
（三）定员定额管理的原则。基本支出预算实行定员定额管理，在对行政事业单位进行分类分档的基础上，根据历年收支情况和保证正常运转的需要，测算制定基本支出定员定额标准，按照定额标准，核定单位的基本支出预算。对实行财政定额或定项补助以及没有财政拨款的事业单位，可以按照财务制度规定和部门预算编制要求，结合单位的收支情况，采取其他方式合理安排基本支出预算。
第二章 制定定额标准的原则和方法
第五条 定员和定额是测算和编制行政事业单位基本支出预算的重要依据。
定员，是指市级机构编制主管部门根据市级行政事业单位的性质、职能、业务范围和工作任务所下达的人员配置标准。
定额，是指根据市级行政事业单位机构正常运转和日常工作任务的合理需要，结合财力的可能，对基本支出的各项内容所规定的指标额度。
第六条 制定定额标准的原则
（一）制定定额标准要以公平为前提，保障单位的正常运转需要。
（二）制定定额标准要量力而行，以财力可能为基础，切合实际，具有可行性。
（三）制定定额标准要规范化，制定方法要具有科学性。
第七条 制定定额标准的方法
（一）依据国家有关的方针、政策,财力状况，社会物价水平及单位的工作量、人员、资产等数据资料制定定额标准。
（二）根据基本支出的特点，对政府预算支出“目”级科目进行合理调整、归并，形成若干基本支出定额项目。
（三）基本支出定额项目包括人员经费和日常公用经费两部分。
人员经费包括政府预算支出目级科目中的“人员支出”和“对个人和家庭的补助支出”。具体定额项目包括：基本工资、津贴、奖金、社会保障缴费、退职（役）费、抚恤和生活补助、医疗费、住房补贴、助学金、其他人员经费等。
日常公用经费包括政府预算支出“目”级科目中的“公用支出”中属于基本支出内容的支出。具体定额项目包括：办公费、水电费、邮电费、取暖费、交通费、差旅费、日常培训费、招待费、福利费、一般会议费、日常维修费、一般购置费、其他日常公用经费等。
（四）为规范定额管理工作，根据行政单位承担的职能和事业单位的行业及业务特点，将行政事业单位分为若干类型。在核准同类单位工作量、占用的资源和相关历史数据资料的基础上，以人或实物为测算对象，确定各类单位各定额项目的单项基准定额。
（五）在确定同类单位单项基准定额的基础上，确定同类单位的分档定额标准，最后确定各单位所应执行的各个单项定额标准。
（六）各个单项定额标准的总和构成单位基本支出的综合定额。
第八条 定额标准的调整定额标准的执行期限与预算年度一致；定额标准的调整在预算年度开始前进行；定额标准一经下达，在年度预算执行中不作调整，影响预算执行的有关因素，在确定下一年度定额标准时统一考虑。
第三章 基本支出预算的申报核定与执行监督
第九条 市级部门根据编制年度部门预算的要求，在规定时间内，组织编制本部门申报基本支出预算的基础数据和相关资料，按照规定格式报送市财政局。
第十条 市财政局对市级部门报送的基础数据和相关资料进行审核，按照定额标准及有关依据，测算并下达基本支出预算控制数（包括人员经费和日常公用经费，下同）及财政拨款补助数。
第十一条 市级部门在基本支出预算控制数额及财政拨款补助数额内，根据本部门的实际情况和国家有关政策、制度规定的开支范围及开支标准，在人员经费和日常公用经费各自的“目”级科目之间，自主调整编制本部门的基本支出预算草案，在规定的时间内报送市财政局。
第十二条 市财政局在规定的时间内，对市级部门报送的预算草案进行审核汇总，上报市政府审定。经市人民代表大会批准后，及时向市级部门批复。
第十三条 基本支出预算中按照规定应当纳入政府采购的支出，应当同时纳入政府采购预算，并按照政府采购的有关规定执行。
第十四条 市级部门及所属单位应当严格执行批复的基本支出预算，强化支出控制，并对资金使用效益和财务活动情况进行分析、评价和监督。如因政策性原因，对预算执行影响较大，确需调整基本支出预算的，由市级部门报经批准后进行调整。
第十五条 市财政局会同有关部门对市级部门基本支出预算执行情况进行检查监督，对违反国家有关法律、法规和财务规章制度的，依法进行处理。
第四章 附则
第十六条 本办法由市财政局负责解释。
第十七条 本办法自下发之日起实行。
临沂市市级项目支出预算管理试行办法
第一章 总则
第一条 为规范和加强市级行政事业单位项目支出预算管理，提高资金使用效益，促进行政工作任务完成和事业发展，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国预算法实施条例》，制定本办法。
第二条 本办法适用于市级行政事业单位项目支出的预算管理。
第三条 项目支出预算是部门支出预算的组成部分，是行政事业单位为完成其特定的行政工作任务或事业发展目标，在基本支出预算之外编制的年度项目支出计划。
第四条 项目按照其支出性质分为专项公用类、专项计划类、专项投资类、专项业务类和其他类项目。
专项公用类项目，是指部门（单位）在日常公用支出以外的其他公用支出项目。包括大型修缮、大型购置、大型会议、专项印刷费、专项培训费、劳务费、租赁费、就业补助费、物业管理费、专用材料费和其他项目等。
专项计划类项目，是指市政府批准设立的事关全市经济和社会发展的专项计划、工程、基金等项目。
专项投资类项目，是指由市政府批准并按基本建设程序立项、审批，部门（单位）用财政性资金及其他资金安排的基本建设投资类项目。
专项业务类项目，是指部门（单位）为履行其职能，在开展专项业务活动中持续发生的经常性的特定支出项目。
其他类项目，是指除上述四类项目之外的项目。主要包括用科技三项费用、农业综合开发等资金安排的项目。
第五条 在专项公用类项目中：
大型修缮，是指经有关部门鉴定，需要对部门（单位）危险性房屋、建筑物及附属设施进行修缮，以及大型专业设备修理等项目。
大型会议，是指市委办公室、市政府办公室《关于加强市级会议审批和经费管理的通知》（办字［1997］47号）规定的一类、二类会议，以及部门（单位）以市委、市政府名义召开的，要求各县区负责同志参加的会议。
大型购置，是指部门（单位）按照有关规定在基本支出以外的设备购置项目，包括办公设备、专用设备、交通工具和大批量图书资料购置。
专项印刷费，是指大宗账簿、表册、票证、规章制度、资料等的印刷费。
专项培训费，是指在部门（单位）职工教育经费之外开支的，专门组织的政治学习培训和职工业务培训支出。
第六条 项目支出预算管理的基本原则：
（一）综合预算的原则。项目支出预算要体现预算内外资金统筹安排的要求。
（二）科学论证、合理排序的原则。对申报的项目应当进行充分的可行性论证和严格审核，分轻重缓急排序后视当年财力状况择优进行安排。
（三）跟踪问效的原则。市财政局和市级主管部门对财政预算资金安排项目的执行过程实施跟踪问效，并对项目完成结果进行绩效评价。
第二章 项目库
第七条 项目库是对项目进行规范化、程序化管理的数据库系统。
第八条 项目库管理应遵循统一规划的原则。由市财政局统一制定市级部门项目库管理的规章制度、项目申报文本，统一设计计算机应用软件。
第九条 项目库分为部门项目库和财政项目库。市级主管部门和市财政局按照规定对各自设立的项目库实行管理。
市级部门项目库，由市级主管部门按照申报项目支出预算的要求，结合本部门特点，对本部门及所属单位申报项目进行筛选排序后设立。
财政项目库，由市财政局根据项目支出预算管理的需要，结合财力可能，对市级部门申报项目进行筛选排序后设立。
第十条 部门项目库由市级主管部门负责本部门预算管理工作的财务主管机构进行具体管理。
第十一条 财政项目库由市财政局负责总预算的机构进行具体管理。
第十二条 项目库中的项目应当按照轻重缓急进行合理排序，并实行滚动管理。
第三章 项目申报
第十三条 申报条件
申报的项目应当同时具备以下条件：
（一）符合国家、省和市有关方针政策；
（二）符合财政资金支持的方向和财政资金供给的范围；
（三）围绕市政府确定的工作重点，属于本部门（单位）行政工作和事业发展需要安排的项目；
（四）有明确的项目目标、组织实施计划和科学合理的项目预算，并经过充分的研究和论证。
第十四条 项目按照申报要求分为新增项目和延续项目。
新增项目，是指本年度新增的需列入预算的项目。
延续项目，是指以前年度已批准、并已确定分年度预算，需在本年度及以后年度预算中继续安排的项目。
第十五条 项目申报文本由项目支出预算汇总表、项目申报书、项目可行性报告和项目评审报告组成。
第十六条 项目申报的要求
（一）科技三项费用类项目、农业综合开发项目，按照现行有关规定进行申报。
（二）除上述项目之外的项目，部门（单位）申报当年预算时，都应按照规定，填写项目支出预算汇总表、项目申报书并附相关材料。
（三）新增项目中预算数额较大或者专业技术复杂的项目，应当报送项目可行性报告、项目评审报告。
（四）延续项目中项目计划及项目预算没有变化的，可以不再报送项目可行性报告和项目评审报告；延续项目中项目计划和项目预算发生较大变化的，应当重新编制项目可行性报告。
（五）部门（单位）应当按照规定的时间报送项目申报材料，项目申报材料的内容必须真实、准确、完整。
第十七条 申报程序
（一）项目单位应当按照预算管理级次申报项目，不得越级上报。
（二）市级主管部门对申报的项目审核后，将符合条件的项目纳入部门项目库。
（三）对进入市级部门项目库的项目，市级主管部门择优排序后汇总向市财政局申报。
第四章 项目审核
第十八条 项目审核的内容主要包括：（一）项目申报单位及所申报的项目是否符合规定的申报条件；
（二）项目申报书是否符合规定的填报要求，相关材料是否齐全；
（三）项目的申报内容是否真实可靠，项目预算是否合理；
（四）申报项目排序是否合理等。
第十九条 市财政局对市级部门（单位）申报的项目进行审核后，对符合条件的项目，经与市级主管部门协商后，排序纳入市财政局项目库。
第二十条 对延续项目中项目计划和项目预算发生较大变化的，以及新增项目中预算数额较大或者专业技术复杂的项目，市级主管部门和市财政局应组织专家或者委托中介机构进行评审。
第二十一条 对年初难以落实到具体项目的预算外资金，作为机动资金管理，实行专项审批办法，用于单位不可预见事项的支出。
第五章 项目排序
第二十二条 排序原则
（一）对市政府研究确定需由财政预算资金安排的重点支出项目优先予以保障；
（二）对市级部门（单位）为维持其正常运转和完成特定工作任务每年都发生的，经常性的专项公用类和专项业务类项目予以优先排序；
（三）其他项目根据市级财力状况，按照项目的轻重缓急、择优遴选后进行排序。
第二十三条 排序方式
（一）市级主管部门对申报的项目按照政府预算收支科目类（款）归集，并在项目库中进行排序。
（二）市财政局对市级部门（单位）申报的项目按照政府预算收支科目类（款）归集，并在项目库中分主管部门进行排序。
第六章 项目支出预算的核定与项目实施
第二十四条 市财政局根据国家有关方针、政策和市政府确定的年度工作重点以及市级部门（单位）行政工作任务、事业发展目标，并根据年度财力状况和项目排序，核定并下达项目支出预算控制数。
第二十五条 对列入部门预算的专项计划类项目，市财政局应会同市级主管部门，根据项目的具体情况，制定专门的管理办法，明确项目的支出范围，申报、审批程序，以及资金拨付、管理的规定等。
第二十六条 对经常性的专项公用类和专项业务类项目，确实难以预计支出明细项目的，实行包干办法核定支出预算，按该项目前三年平均支出水平测算预算控制数，超支不补、结余留用。
第二十七条 市级部门（单位）按照市财政下达的项目支出预算控制数，编制本部门（单位）项目支出预算草案。
第二十八条 市财政局在规定的时间内，对市级部门（单位）报送的项目支出预算草案进行审核汇总，上报市政府审定。经市人民代表大会批准后，及时向市级部门（单位）批复。
第二十九条 市级主管部门要按照批复的项目支出预算组织项目的实施，并责成项目单位严格执行项目计划和项目支出预算。
第三十条 项目支出预算一经批复，市级部门（单位）不得自行调整。预算执行过程中，如发生项目变更、终止、调整预算的，必须按照规定的程序报批。项目完成后，如有结余资金，需报经批准后，编入下一年度预算结转使用。
第三十一条 按照规定实行政府采购的项目，应当同时编入政府采购预算，并按政府采购的有关规定执行。应实行国库集中支付的项目，应按国库集中支付办法执行。
第七章 项目的滚动管理
第三十二条 项目库中的延续项目列入部门预算后，项目的名称、编码、项目的使用方向在以后年度申报预算时不得变动，项目预算按照立项时核定的分年度预算逐年安排。
第三十三条 项目库中的延续项目有执行年限的，应当明确项目的起止年限，项目到期后自行终止。如项目到期后需继续安排预算的，视同新增项目，应重新申报。
第三十四条 项目库中的延续项目实行滚动管理。每年项目支出预算批复后，市级主管部门和市财政局应对项目库进行清理，对到期项目予以取消。对延续项目按照市级主管部门中长期计划和编制部门预算的要求，滚动转入以后年度项目库，与下年新增项目一并申请项目支出预算。
第八章 项目的监督检查与绩效考评
第三十五条 市财政局、市级主管部门以及项目单位应当对项目的实施过程和完成结果进行监督、检查。对违反有关法律、法规和财务规章制度的，依法进行处理。
第三十六条 项目完成后，项目单位应及时组织验收和总结，并将项目完成情况报市级主管部门；市级主管部门应当将项目完成情况汇总报送市财政局。
第三十七条 对年度预算安排的项目实行绩效评价制度，绩效评价办法由市财政局另行制定，具体考评工作由市级主管部门和市财政局组织实施。
第三十八条 市级主管部门和市财政局应当将项目完成情况和绩效评价结果，作为以后年度审批立项的重要参考依据。
第九章 附则
第三十九条 本办法由市财政局负责解释。
第四十条 本办法自下发之日起实行。